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課程編號：243013
課程期別：113年度第2期
課程日期：2024-09-02
| 課程分類 | 課程名稱 | 上課時間 | 授課學校 | 開課狀況 |
|---|---|---|---|---|
| 學術－社會科學類 | 傳家之寶－生涯全方位財務規劃Ｂ | 星期三 19:00-21:40 | 內湖社區大學 | 招生中 |
| 授課講師 | 黃?書 |
|---|---|
| 課程費用 | 學分費3000元。（凡影印講義或推薦參考書，請由班代表於班內自行決議辦理） |
| 其他費用 | 上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。 |
| 授課地址 | 臺北市內湖路一段520號 |
| 理念目標 | (1)是目前各社區大學唯一的財務規劃課程。 (2)是修習財務必須優先學會的課程，但卻是常被忽視的課程。 (3)課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節為主，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成三個學期教學。 (4)點出國人對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道，學習為自己累積到希望的財務安全。 (5)買定存.保險.股票.基金≠規劃，國人不是不努力，是努力的方向方式不對。 |
| 教學方式 | (1)PowerPoint：耳熟能詳的觀念、簡單易懂的方式，講述課程。 (2)親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。 (3)課堂分組：以課程單元需求，按照學員人數分組。 (4)每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。 (5)課後聯繫：建立班級Line群組，群組或私訊聯繫暢通。 (6)課後輔導：學員可主動要求輔導；或視需要時建議學員輔導。 (7)延續教學：協助達到足額保險需求規劃、協助財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，延續教學機制，追蹤檢視理財績效。 |
| 師資介紹 | 現任 (1)社區大學「傳家之寶：生涯全方位財務規劃」講師 ２０１１～現任 (2)財務規劃配置 與 保險經紀人 ２００７～現任 學經歷 (1)淡江大學財務金融系畢業。 (2)股票上市集團所屬公司 財務長退休。 (3)國內數十家金融機構，法人業務、個人業務往來經驗17年。 (4)企業紓困經驗8?。 (5)公司授課經驗12年。 (6)財務規劃經驗17年。 (7)臺北市立圖書館樂齡學習示範中心 講師。 (8)環球世達保險經紀人(股)／個人財務規劃與配置 |
| 選課要求 | 任何關心自己與家人，希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。 |
| 備 註 | ※本表單僅供參考，課程額滿資訊以內湖社大公告為準，如有不便請多包涵 |
| 週次 | 主題 | 內容 |
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| 第一週 | 【課程說明、認識學員 ＆ 個人財務規劃的八大範疇、財經情勢概述】 | 現在不學，將來會後悔；存定存、買保險、買股票、買基金、買外幣≠(不等於)規劃。 課程包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式基金、被動式(ETF)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務...等十大章節，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成三個學期教學。" |
| 第二週 | 【總論：不可忽視的國力快速衰退1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 主要國家人口與我國人口年齡結構的變化(學齡人口、工作年齡人口、老年人口、扶老比、扶養比)人口年齡結構變化對我國國力.產業.家庭.個人的影響，應有的認知與因應之道。 |
| 第三週 | 【總論：不可忽視的國力快速衰退2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 主要國家人口與我國人口年齡結構的變化(學齡人口、工作年齡人口、老年人口、扶老比、扶養比)人口年齡結構變化對我國國力.產業.家庭.個人的影響，應有的認知與因應之道。 |
| 第四週 | 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 講述規劃個人(家庭)財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之?。 |
| 第五週 | 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 講述規劃個人(家庭)財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之?。 |
| 第六週 | 【財務規劃：稅務講座】 | 邀請專業會計師.地政士授課 |
| 第七週 | 【簡單易懂的財務規劃計算1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV) 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。 |
| 第八週 | 【簡單易懂的財務規劃計算2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV) 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。 |
| 第九週 | 現代公民學程週 | 本週課程暫停，另行安排公民講座、可自由選讀（未選修者視為缺席一次） |
| 第十週 | 【財務規劃：風險管理 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 絕大多數國人不知自己保險錯保.誤保，長期存在個人(家庭)經濟風險缺口。 剖析國人對保險認知的偏差、導正觀念，轉嫁無法承受的經濟風險；立於不敗之地。 |
| 第十一週 | 【風險管理—壽險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 肯定省更大；將不必要的保費支出轉換成為個人(家庭)資產，掀開壽險保單面紗，學會分析壽險保單，將不必要的保費支出轉換成為個人資產。 |
| 第十二週 | 【風險管理一醫療險、意外險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 肯定省更大；將不必要的保費支出轉換成為個人(家庭)資產，掀開醫療險、意外險保單面紗，學會分析醫療險、意外險保單，將不必要的保費支出轉換成為個人資產。 |
| 第十三週 | 【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | ETF(指數型基金) 與 共同基金(主動式基金) 差異探討。 ETF(指數型基金)商品的分類、差異、安全性、優缺點、投資風險、架構差異、投資風險、投資成本。 |
| 第十四週 | 【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 決定ETF(指數型基金)報酬率的因素?投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。 「國內發行」的ETF(指數型基金)：全球型.區域型.產業型…的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢。 |
| 第十五週 | 【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 決定ETF(指數型基金)報酬率的因素?投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。 「境外發行」的ETF(指數型基金)：全球型.區域型.產業型…的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢。 |
| 第十六週 | 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之?。 |
| 第十七週 | 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 | 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之?。 |
| 第十八週 | 【財務規劃：再論個人財務規劃檢視與實做】 | 1.學期重點摘要、 2.問題與討論 |